ETF (Exchange Traded Funds) — биржевые фонды

ETF

Здравствуйте, уважаемые коллеги и друзья!

Сегодня я хочу познакомить Вас с моим любимым инструментом — ETFs.  Простота, надежность, доступность, невысокая цена — вот основные преимущества биржевых фондов ETFs.  ETFs фонды используют и спекулянты, и пассивные инвесторы, а так же он идеально подходит и для активного (позиционного) инвестора.

 

Вы еще не знакомы с этим замечательным инструментом? Тогда читайте эту статью прямо сейчас.

Это новый вид ценных бумаг, которые свободно торгуются на биржах подобно акциям.ETFs привязывается к какому-либо индексу, отражающему динамику отдельного сектора или рынка в целом, или к определенному портфелю акций.

С помощью ETF мы можем инвестировать различные классы активов.

Вы не знаете в какие акции инвестировать? Нет проблем. Есть фонды ETF в состав которых входят акции развитых стран, фонды развивающихся стран, фонды с акциями крупных компаний мира, компаний малой и средней капитализации, дивидендных акций и т.д. Хотите инвестировать по отдельным странам, пожалуйста, фонды акций Японии, Германии, США, Китая, Великобритании и т.д. Хотите акции компаний отдельных секторов? К Вашим услугам большое количество фондов по всем секторам экономики.

Чтобы самостоятельно покупать облигации через своего брокера, необходимо учитывать ряд параметров, например, нкд, срок до погашения, их кредитный рейтинг и т.д. Кроме того, комиссии при покупке облигаций выше, чем при покупке акций. В качестве альтернативы Вы можете купить индексный фонд облигаций. Есть огромное количество соответствующих ETFs, например,  облигации глобальных компаний, гос. облигации долгосрочные и краткосрочные, развитых и развивающихся стран, корпоративных облигаций и т.д. 

Вы считаете, что золото и нефть будут продолжать расти в цене? Покупайте товарные фонды ETFs! Золото, серебро, агропродукты, нефть и т.д. 

Боитесь слабого рубля, не хотите все деньги держать в долларах США? Вы можете выбрать ETF китайского юаня, индийской рупии, евро, южноафриканского рэнда или новозеландского доллара. Фонды, лежащие в основе этих ценных бумаг, инвестируют в инструменты денежного рынка таким образом, что изменение их цены следует за изменением курсов валют.

Не хотите покупать физическую недвижимость из за низкой ликвидности и оформлять при этом массу документов? Есть биржевые фонды ETF жилой, коммерческой недвижимости, рентные и ипотечные. Вы можете выбрать разные географические зоны и стать владельцем недвижимости в большем числе стран, нежели Дональд Трамп.

Фондов ETF очень и очень много, их насчитывается более девяти тысяч! Как говориться на любой вкус и цвет.

С ETF можно осуществлять «короткие» продажи и опционные сделки, маржинальную торговлю и внутридневной трейдинг. Для них доступны те же приказы, что и для обычных акций. Для ETF действуют те же комиссионные и маржинальные требования, что и для акций.

1.  Высокая ликвидность и простота покупки или продажи. Вам нет необходимости ехать в офис управляющей компании. Вы можете купить или продать ETF в любой момент через терминал своего брокера или через личный кабинет своего брокера как акцию.

2. Доходность фонда не зависит от управляющего, ETF следует за базовым активом.

3. Низкие комиссионные по сравнению с взаимными фондами или ПИФами. О них я писала в предыдущей статье.

4. Широкая диверсификация по валютам, странам, секторам экономики, по активам.

5. Низкий порог входа.

Как можно купить биржевые фонды ETFs

 

Фонды ETF торгуются на зарубежных биржах. Соответственно,  купить их можно, открыв счет у иностранного брокера или у российского, который предоставляет доступ к иностранным биржам. В ближайшие дни я планирую более подробно рассказать о том, как выбрать надежного иностранного или российского брокера. Поэтому, кому интересна эта тема, подпишитесь на новости моего блога в конце статьи и получите эту информацию первыми на свой email.

Конечно на российской бирже тоже торгуются фонды ETFs. Но их очень мало — всего 12.

 

Как видите, по сравнению с зарубежными девятью тысячами — это капля в море. От сюда есть ряд минусов. Очень маленький выбор, небольшая история ( это достаточно новый инструмент на нашей бирже), на стоимость этих фондов влияет курс рубля и комиссии значительно  выше, чем у зарубежных фондов.

 

На что необходимо обращать внимание при покупке ETF

Конечно, все зависит от цели покупки. Для внутридневной торговли и для инвестирования будут совершенно разные подходы и совершенно разные критерии отбора.

Если говорить об инвестициях, то необходимо обращать внимание на следующие параметры:

     

  1. Сектор экономики ( базовый актив)

  2.  

  3. Доходность по сравнению с эталоном

  4.  

  5. Волатильность

  6.  

  7. Ликвидность

  8.  

  9. Структура фонда ETF и долевое соотношение входящих в него активов

  10.  

  11. Зависимость изменения стоимости фонда от изменения стоимости того или иного актива, входящего в состав этого фонда ETF

  12.  

  13. Размер комиссии

Надеясь, из данной статьи Вы нашли для себя что-то полезное.  Буду рада, если Вы оставите свое мнение или поделитесь своим опытом по работе с данными инструментом. С нетерпением жду комментариев по этому поводу!

2
Оставьте Ваш комментарий

avatar
2 Цепочка комментария
0 Ответы по цепочке
0 Последователи
 
Популярнейший комментарий
Цепочка актуального комментария
2 Авторы комментариев
АлександрИнна Авторы недавних комментариев
  Подписаться  
новее старее большинство голосов
Уведомление о
Инна
Гость

Очень хороший блог и статьи полезные. Мы ведь кроме как положить деньги на депозит в банк больше ничего не знаем. А оказывается, есть много финансовых инструментов, в помощью которых можно обеспечить свое будущее, и намного выгоднее, чем банковские вклады. Спасибо, Лариса, за ликбез!

Александр
Гость
Александр

Я в этой теме плохо понимаю..... Но прочитав статью стал понимать, что к чему.

Спасибо Лариса за подробные объяснения.